话题背景：

随着经济全球化程度不断加深，跨境贸易更加频繁，大量企业拓展海外市场，中国跨境贸易快速增长，但跨境支付发展时间较短，支付流程尚不完善，支付效率总体仍较低下，外贸企业对高效、安全、合规的跨境支付形式需求尤其迫切。2022年以来，中国针对跨境支付的支持政策接连出台。其中，《金融标准化“十四五”发展规划》提出要全面开展人民币跨境支付清算产品服务、清算结算处理、业务运营和技术服务等方面标准建设，加强对人民币跨境支付系统建设等。在全面显现“金融标准 为民利企”价值效应的同时，也对企业跨境支付业务合规提出了新的要求。

LCOUNCIL了解到跨境支付主要的业务模式有哪些？主要业务规模是怎样的？金融机构跨境支付业务有哪些基本的合规思路及板块，在支付、外汇、反洗钱及数据处境等方面有哪些具体要求？面对跨境支付的政府管制及刑事风险，企业应当如何应对？等问题，受到企业法务同仁的关注。

鉴于上述背景，LCOUNCIL特别邀请北京市中伦律师事务所唐梦沅律师针对企业跨境支付合规要点与风险应对进行深度探讨。本次研讨会中，唐律师将结合多年的实务经验向与会者进行分享。希望通过本次分享给广大企业的合规法务同仁带来最前沿、最实操的实务经验及其落地指引。

分享嘉宾：

唐梦沅 北京市中伦律师事务所 合伙人

唐梦沅律师为北京市中伦律师事务所非权益合伙人、国际公认反洗钱师、北京互联网法院调解员，长期为央企国企、金融机构及跨国公司提供法律服务，业务涵盖投并购交易、合规与公司治理。在金融机构方面，唐梦沅律师服务的金融客户覆盖银行、非银支付、保险、信托、理财子、公募与私募等，并在金融监管与反洗钱业务方面具有丰富的实务与理论经验。

在行业领域内，唐梦沅律师已在专业期刊等媒体刊物上刊文数十余篇及举办多起讲座与座谈会，并作为编委会委员为《中小企业合规管理体系有效性评价适用指南》中的反洗钱、电商与仓储物流部分供稿。作为《反洗钱与合规法律评论》公众号的创始人，唐梦沅律师也持续在业内发布合规观点并举办相关座谈活动。

分享提纲：

第一章跨境支付业务概述及发展现状

1.跨境支付的概念

2.跨境外汇支付与跨境人民币支付监管

3.跨境支付的主要业务模式及业务规模

第二章金融机构跨境支付业务合规

1.跨境支付的基本合规思路

2.跨境支付的合规板块

（1）支付业务合规

（2）金融展业及外汇合规

（3）反洗钱、反电诈及制裁合规

（4）数据出境及个人信息保护合规

第三章企业跨境支付的政府管制及刑事风险

1.概述

2.企业跨境支付外汇管制合规要求及相关刑事风险分析

3.企业跨境支付其他相关风险案例简析（涉税、涉制裁等高风险收款国家）

活动流程：

15:00 分享开始

15:00-16:00 分享环节

16:00-16:30 问答环节

16:30 分享结束